XRM® Banking

Комплексное CRM-решение для банковской отрасли, построенное на платформе Microsoft Dynamics 365. Является мощным инструментом для построения долгосрочных взаимоотношений с клиентами

XRM Banking объединяет все системы банка в едином окне:

Больше не нужно искать разные профили одного клиента в каждой из систем по отдельности. Скорость получения данных возрастает в 3-5 раз.

Схема XRM Banking Схема XRM Banking

Для каких компаний подходит XRM Banking

Решение адаптировано для работы с физическими и юридическими лицами — от малого до крупного бизнеса — в банках, коллекторских компаниях, микрофинансовых организациях.

xrm banking
  • Банки
  • Коллекторские компании
  • Сервисы микрозаймов (МФО)

Проблемы, которые решает XRM Banking

  • Формирование единой базы клиентов

    Путем объединения клиентской информации из существующих систем банка, а также дополнением ее из внешних источников

  • История взаимодействия с клиентами

    Регистрация встреч, история обращений к клиентским менеджерам, взаимодействия в контакт-центре

  • Сегментация клиентов банка

    Разделение потребительского рынка на части (сегменты) согласно определенным признакам

  • Автоматизация процессов продаж

    Планирование продаж банковских продуктов на разных стадиях, а также контроль выполнения планов

  • Автоматизация привлечения клиентов

    Путем своевременного предложения услуг и продуктов банка по различным каналам коммуникации: SMS, E-mail, Viber, Facebook, Telegram и по звонкам. Уведомления в интернет-банкинге / мобильном банкинге

  • Автоматизация работы с задолженностью

    Предупреждение образования задолженности путем информирования клиента о приближающейся дате платежа и его сумме. Разработка планов работы с клиентами и контроль их выполнения сотрудниками банка

  • Формирование единой базы знаний

    Информация о продуктовой линейке банка, а также сценарии предоставления консультаций клиентам при обращении в контакт-центр

  • Сбор статистической информации

    По клиентам, продажам, динамике роста клиентской базы, а также аналитической информации по клиентам и продуктам в различных разрезах — по отраслям, территориям, финансовым показателям

  • Расчет ключевых показателей эффективности

    Оценка различных показателей (деятельности всей компании, отдельных структур, конкретных специалистов). Она выполняет не только функции контроля, но и стимулирует трудовую активность

  • Автоматизация процессов подготовки ответов

    Чтобы ваши клиенты быстро получали поддержку и решение проблемы

Основные блоки системы XRM Banking

  • Единое Окно

    Организует все процессы и операции по обслуживанию клиентов в одном приложении. Предоставляет подробные данные о клиенте, собранные из разных систем: АБС, карточной, скоринговой, процессинговой. Позволяет просмотреть текущие счета, переводы, банковские карты, депозиты, кредиты клиента, историю его операций. 

    Польза: возрастает скорость и упрощается обслуживание клиента. Бизнес получает возможность применять при обслуживании скрипты продаж, акции, напоминания. 

  • Омниканальный Контакт-Центр

    Программный комплекс предназначен для автоматизации работы контакт-центров с уникальными функциями в области WFM (планирования и управления нагрузкой операторов), гибким управлением правилами исходящих кампаний и обслуживания входящих коммуникаций банка.

    Решение предоставляет возможность построения заявочных комплексов, интеграции с информационными системами и различными каналами коммуникаций.

    Польза: рост эффективности работы КЦ и повышение удовлетворенности клиентов за счет взаимодействия с банком через привычные им каналы коммуникаций.

  • Обзор клиента 360°/720°

    Отображает полную информацию о клиенте, собранную из внутренних систем в Клиентской карточке CRM: 

    • активные продукты 

    • предыдущую историю отношений 

    • историю заказов, транзакций, звонков (приложений и инцидентов). 

    Пользапозволяет создать Единый профиль клиента в рамках организации для: использования накопленных данных, лучшего понимания потребностей клиентов и видения полной картины взаимоотношений с клиентом сегодня, завтра и через период времени.

  • Кредитная фабрика

    Предназначена для розничных и корпоративных бизнесов банка. Автоматизирует процесс выдачи кредитов разного размера, от мобильных точек продаж и до реализации крупных корпоративных проектов.

    Польза: оптимизация процессов продажи, выдачи, сопровождения кредитных продуктов, а также работы с проблемными займами.

  • Продуктовый каталог

    Подробный каталог банковских продуктов с разбивкой на группы, категории, и классы в удобном интерфейсе, с описанием и конкурентными преимуществами. Каталог интегрируется с АБС и карточной системой. Цены и условия по продуктам можно настраивать индивидуально для сегментов клиентов и разных территорий.   

    Польза: менеджеры смогут предоставлять клиентам только актуальную и проверенную информацию о продуктах банка независимо от географического местоположения отделения банка. Вырастет показатель допродаж и кросс-продаж. 

  • Sales Incentive — KPI

    Формирование и контроль индивидуальных и групповых планов продаж и целей, с детализацией по территориям, подразделениям, менеджерам. Содержит конструктор правил начисления бонусов. Работает на разных уровнях: сотрудника, отделения, филиала банка.

    Польза: простое планирование показателей эффективности для банковских отделений и их сотрудников на месяц, квартал, год.

  • Collection

    Реализация процедур Collection — централизованного контроля просроченной задолженности. Система помогает настроить бизнес-процессы, направленные на возврат средств и уменьшение уровня просроченной задолженности до минимального.  

    Решение включает разные типы коммуникаций с должниками:

    • Pre Collection — комплекс действий для напоминаний клиенту о необходимости погасить кредит.
    • Soft Collection используется для «мягких», вежливых напоминаний о том, что кредит уже прострочен.
    • Hard Collection — программа для работы с должниками, которые имеют большой срок просрочки.
    • Legal Collection — комплекс, включающий вмешательство судовой власти.
    • Executive Collection — возвращение кредита на стадии исполнительного производства, то есть исполнения решения суда.

    Польза: автоматизация процесса взаимодействия с клиентами с использованием комбинированных форм коммуникаций и графиков на всех этапах взыскания проблемной задолженности. 

  • Управление маркетингом

    Планирование, проведение, отслеживание и анализ результатов маркетинговых кампаний вашего бизнеса. Позволяет настроить маркетинговые кампании, которые могут содержать множество шагов/действий в рамках различных каналов коммуникаций: телефон, email, социальные сети, мессенджеры, чатбот на сайте. Кампании настраиваются по гибким правилам, создаваемым в системе сотрудником отдела маркетинга.

    Польза: все инструменты маркетинга будут в едином месте, а данные о клиентах помогут точно настроить сегменты для эффективного попадания в целевую аудиторию.

  • Аналитический модуль

    Предназначен для сегментации и построения кластеров клиентов с помощью встроенных средств Power BI. Содержит интерактивные панели мониторинга ключевых показателей бизнеса.  

    Польза: дает возможность сотруднику банка самостоятельно строить различные отчеты/графики/диаграммы (статистические и динамические, воронки продаж и т.д.) в три клика. 

  • Мобильная точка продаж

    Организация мобильной точки продаж для обслуживания клиентов в ТРЦ и других местах массового скопления людей. Позволяет продавать и обслуживать наиболее популярные продукты банка, подключать дополнительные сервисы, использовать мобильное приложение для удаленной защищенной работы с двухфакторной аутентификацией, фотофиксацией при авторизации и сверкой почерка при вводе пароля, для невозможности передачи терминала другому сотруднику.

    Польза: можно быстро развернуть отделение банка во время мероприятия, концерта, в торговом центре, новом городе.

  • HR модуль

    Настоящий помощник вашего HR-отдела, который облегчает и автоматизирует процессы: рекрутинга, онбординга, управления эффективностью сотрудников, управления талантами и корпоративного обучения. 

    Служебные записки, больничные, отпуска, запросы коллег и персональные планы обучения сотрудников будут собраны в единой системе, а стандартные формы ощутимо упрощают документооборот и ускорят утверждение запросов коллег. 

    ПользаHR-отдел работает эффективней, у сотрудников выше мотивация и ощущение того, что компания их действительно слышит.  

Как выглядит система — галерея скриншотов

Удобный, интуитивный и современный интерфейс поможет использовать функциональность системы на все 100%. А также значительно сократится время обучения новых сотрудников!

  • Скриншот банкинга №1
  • Скриншот банкинга №2
  • Скриншот банкинга №3
  • Скриншот банкинга №4
  • Скриншот банкинга №5
Возможности интеграции

Возможности интеграции

XRM Banking можно связать с любой программой или сайтом через API. Больше не нужно будет открывать десяток приложений — все данные о клиентах, продуктах, продажах и счетах будут в одной системе.

Если API у приложений в вашей компании недоступны — ничего страшного, наши сертифицированные специалисты напишут интеграционный код.

XRM Banking используют

  • Ощадбанк (Украина), с 2011 года

    Самый большой государственный банк Украины с 5000 отделений, 35000 сотрудников и более чем 20 млн клиентов. Банк начал пользоваться нашим продуктом в 2011 году и с тех пор постоянно эксплуатирует систему, постепенно наращивая функциональность отдельных модулей.

    Антон Тютюн, заместитель главы правления Ощадбанка

    В результате сотрудничества с Е-Консалтинг нам удалось построить на платформе Microsoft Dynamics CRM масштабное решение Call Center XRM Banking, что позволило полностью автоматизировать систему выплат вкладчикам банков "Укрпром" и "Родовід", которые получают свои вклады через наше учреждение.

    Интеграция с кол-центром значительно упростила работу операторов, которые теперь без труда могут идентифицировать клиента в момент входящего звонка и предложить ему дифференцированное обслуживание, в зависимости от его приоритетов и активных продуктов.

    Можем с уверенностью заявить, что после установки XRM Banking, качество обслуживания наших клиентов выросло в разы. Особенно хочется отметить профессионализм и оперативность специалистов Е-Консалтинг, так как они за считанные недели смогли внедрить и настроить столь сложное комплексное решение.

    Владимир Москаленко, Директор департамента Электронной коммерции и платежных средств Ощадбанка

    Прежде всего, все наши действия сегодня направлены на автоматизацию и повышение качества обслуживания клиентов. Решение XRM® Banking позволяет легко контролировать и быстро реагировать на рыночную ситуацию.

    Удобство интегрированных с CRM розничных сервисов не только увеличивает продажи, но и способствует развитию лояльности клиента, конкурентоспособности и привлекательности нашего предложения на рынке.

    Перейти в кейс клиента
  • ForteBank (Казахстан), с 2015 года

    ForteBank — один из крупнейших банков Казахстана, образованный в 2015 в результате слияния АО «Альянс Банк», АО «Темiрбанк» и АО «ForteBank». Банк представлен во всех регионах и городах страны. Успешно работает на рынке банковских услуг уже более 20 лет. Сегодня АО «ForteBank» занимает десятое место в стране по размеру активов и развивается как универсальный финансовый институт по всем направлениям бизнеса, с преимущественным фокусом на розничном рынке, а также кредитовании субъектов МСБ.

    Гаухар Бейсимбаева, Управляющий директор ForteBank

    Компания «Е-Консалтинг» в ходе реализации проекта «Единое Окно Форте Банк» продемонстрировала возможность эффективно привносить свой опыт бизнес-консультанта и интегратора в реализацию наших требований по автоматизации процессов розничного банкинга. А также быструю реакцию и лояльное отношение к необходимым изменениям в процессах, которые возникали по ходу реализации проекта.

    Ринат Агамбаев, руководитель проекта в ForteBank

    Решение позволяет нам обслуживать клиентов быстрее, тратить меньше времени на операционную деятельность и больше на развитие бизнеса.

    Единая карточка клиента и Единое окно обслуживания, которое предоставляет система Microsoft Dynamics подарили массу преимуществ как нашим клиентам, так и банку.

    Также отмечу высокую скорость развертывания решения, которая была важным фактором при выборе системы.

    Перейти в кейс клиента
  • Ameriabank (Армения), с 2017 года

    Америабанк — универсальный банк, предлагающий корпоративные, розничные и инвестиционные услуги в комплексном пакете. Будучи наиболее быстрорастущим финансовым учреждением на армянском рынке, предлагающим самые современные банковские решения, Америабанк одновременно является одним из самых старых банков Армении со 100-летней историей.

    Перейти в кейс клиента
  • Erste Bank

    Универсальный банк в Центральной Европе, с главным офисом в Вене, Австрия. Представленный в Австрии, Хорватии, Чехии, Венгрии, Румынии, Сербии, Словакии.

    Андрей Лущевский, главный экономист отдела поддержки продаж Эрсте Банка

    На сегодняшний день банки идут в ногу с диверсификацией продуктов и услуг, а также внедрением новых программ и систем, которые позволяют облегчить и улучшить обслуживание своих клиентов. Эрсте Банк не стал исключением.

    Система от Microsoft обеспечивает нам полную информационно-аналитическую поддержку процесса продаж, что делает его проще, удобней, быстрее.

    Для сотрудника Эрсте Банка интерфейс программного комплекса удобен и понятен в работе. Безусловно, каждая система требует обучения работы с ней, но благодаря разовому тренингу и обучающим видео, мы получили желаемый результат.

    Перейти в кейс клиента

Выгоды, которые получают клиенты, внедрившие систему

Цена продукта

У каждого банка, коллекторской компании или МФО своя АБС с внутренними сервисами, свои бизнес-процессы и свои цели по развитию отношений с целевой аудиторией и клиентами. Мы не продаем готовый коробочный продукт с ненужными вам функциями и модулями, чтобы вы не платили за воздух.

Стоимость XRM Banking зависит от тех опций и модулей, которые вы захотите включить в комплект поставки и которые нужны вашей компании для достижения текущих бизнес-целей. Обо всех подробностях и возможных комплектациях вам расскажет наш менеджер.

Достижения E-consulting
в банковском секторе

Больше 15-ти лет опыта, известные клиенты и богатое портфолио работ позволяют нам реализовать проект любой сложности.

  • 2001 год

    В апреле в 2001 года была создана компания, (первое название «Эверест консалтинг») и с тех пор является системным интегратором на IT-рынке. С первых дней существования и до сегодняшнего дня президентом компании является Андрей Безгубенко.

  • 2008 год

    Были сокращены все посторонние направления в бизнесе для концентрации всех ресурсов компании на проектах внедрения XRM решений — систем управления отношениями с клиентами, которые создаются индивидуально под потребности бизнеса.

  • 2011 год

    Получили награды:

    - «Партнер года по продвижению и внедрению управленческих решений в государственном секторе»

    - «Партнер года по показателям объема продаж лицензий Microsoft Dynamics CRM»

    за проект внедрения решения Call center XRM® Banking на платформе Microsoft Dynamics CRM в Ощадбанке. Проект позволил создать организованную схему выплат депозитов вкладчикам проблемных банков «Родовід» и «Укрпромбанк» через Ощадний банк Украины.

  • 2012 год

    Победили в конкурсе Microsoft Украина в номинации «Лучшее CRM-решение 2012» с системой Call Center XRM® Banking.

  • 2013 год

    Е-Консалтинг становится победителем I Международного конкурса «Лидер по внедрению инновационных технологий и решений для современного бизнеса — 2013» в номинации «Лидер в построении Контакт-центров и CRM-систем для банков». Конкурс организован издательством «КБС-Издат» и журналом «БанкирЪ».

  • 2015 год

    По результатам тендера решение XRM® Banking было признано лучшим для автоматизации процессов обслуживания розничного бизнеса в условиях слияния троих банков — Альянс, Темирбанк и ForteBank. Цель внедрения системы — выход объединённого ForteBank в ТОП банков розничного сектора Казахстана.

  • 2017 год

    Выполнили масштабную диагностику бизнес-процессов Ameriabank (Армения) с последующим внедрением системы XRM® Banking для повышения показателей качества и надежности обслуживания клиентов.

У Вас остались вопросы?

О продукте, компании E-consulting или нашем опыте внедрения? Свяжитесь с нами — все расскажем и покажем

Мы гарантируем, что ваши контактные данные в безопасности и не будут переданы третьим лицам

Укажите Ваши контакты

Мы гарантируем, что ваши контактные данные в безопасности и не будут переданы третьим лицам