Кредитна фабрика
Швидке створення, затвердження і моніторинг кредитних продуктів за рахунок автоматизації операцій кредитного процесу
- Головна →
- →
- Кредитна фабрика
Кредитний конвеєр
Видавайте кредити за 15 хвилин, завдяки кредитному конвеєру на високопродуктивній платформі
Для роздрібного бізнесу:
- беззаставні кредити;
- ліміти на карту;
- автокредити;
- іпотека;
- овердрафти;
- кредитні лінії і т.п.
Для МСБ і Корпоративного бізнесу:
- термінові кредити;
- кредитні лінії;
- овердрафти;
- інвестиційні позики;
- проектне фінансування;
- факторинг;
- лізинг;
- створення нових інструментів фінансування і ведення проектів.
Гарантія 100% повернення кредитних коштів
Система автоматично відфільтрує заявку для визначення фінансового стану позичальника та рівня ризику кредитування
Перевірка клієнта на критерії відсікання
-
Розрахунок коефіцієнта PTI:
PTI - (Payment To Income) або (платіж до доходу)
-
Прорахунок коефіцієнта OTI:
OTI - (Obligations To Iincome) або (зобов'язання до доходу)
-
Прорахунок коефіцієнта LTV:
LTV - (Loan To Value) або (займ до вартості)
-
Автоматизація підбору і фіксації тарифів
-
Скорингові карти (моделі)
-
Експорт звітності в форматі Excel
Проведення фінансово-економічного аналізу бізнесу
-
Зіставлення балансів різних періодів
Поточна ліквідність
-
Достатність власного капіталу
Зобов'язання до активів
-
Частка зобов'язань в загальному капіталі
Оборотність ТМЗ
-
Оборотність кредиторської заборгованості
Оборотність дебіторської заборгованості
-
Побудова звіту про прибутки і збитки
a) Рентабельність; b) EBITDA; c) DSCR; d) Оборот на точку беззбитковості; e)% зниження обороту до точки беззбитковості
-
Побудова звіту і розрахунок прогнозних показників Cash-Flow
-
Cross-Checking
Повна автоматизація процесів кредитування
Цифровий документообіг
- Конструктор графіка платежів;
- Формування друкованих документів і проведень в зовнішніх системах (АБС, карткова система);
- Управління документами кредитного досьє;
- Електронний архів кредитної документації.
МСБ і Корпоративний бізнес
-
Автоматичний збір і узгодження висновків суміжних служб (юристи, безпека, ризики, заставний відділ та ін.)
-
Облік генеральних (рамкових) угод, автоматизація перевірки відповідності ліміту угоди з урахуванням різниці курсу валют
-
Побудова автоматизованого процесу узгодження кредитних заявок, відстеження виконання SLA
-
Побудова автоматизованого процесу перегляду ліміту овердрафту
МСБ і Корпоративний бізнес
-
Роздрібний бізнес
-
Андеррайтинг позичальника
-
Маршрутизація і узгодження кредитної заявки
-
Фіксація всіх стадій узгодження
Моніторинг після видачі позики
Системний контроль за станом позики і умовами виконання умов кредитування
- Спостереження за фінансовим станом позичальника.
- Стан страхування.
- Контроль наявності та стану забезпечення.
- Можливість перегляду вартості.
- Виконання ковенант (побудова процесу моніторингу та облік результатів, як разово, так і на періодичній основі).
- Побудова процесу моніторингу, облік результатів і аналіз відповідності залишку кредиту до перерахованого LTV.
- Перестрахування заставного майна.
Інтеграція «Кредитної фабрики» з зовнішніми системами
- Скорингові системи
- Blacklist & Greylist
- Діючі бюро кредитних історій
- Реєстр НБУ
- Відкриті державні реєстри:
a) Реєстр судових рішень;
b) Реєстр виконавчих проваджень;
c) Єдиний реєстр боржників;
d) ДРОРМ;
e) Реєстр майнових прав на нерухоме майно з даними про наявність обтяжень і заборон.
- Податкові сервіси
- Державний реєстр юридичних осіб
- Бюро кредитних історій юредичних осіб
- Реєстр НБУ
- Системи зберігання даних про трудову діяльність уповноважених осіб
Результати впровадження кредитної фабрики
Ви отримуєте якісні і кількісні показники зростання
-
Досить 2 хвилин
Щоб прийняти рішення по відмовним заявками -
Швидше на 52%
Розглядається кредитна заявка -
До 60% швидше
Приймаються рішення -
Потрібно на 20% менше
Операційних витрат за кредитним циклом
Відчутний результат відразу після впровадження
-
Істотне зниження навантаження
на андеррайтерів і кредитних фахівців -
Виключення ризику
мінімізація впливу «людського фактора» -
Інструмент управління
кредитним процесом -
Перехресна перевірка даних клієнта
ідентифікація потенційно шахрайських операцій -
Автоматизація моделі прийняття рішень
виключення суб'єктивної оцінки -
Електронний процес
прозорість прийняття рішень для керівництва Банку -
Збереження і накопичення
різних клієнтських даних -
Підвищення лояльності клієнтів
чіткість процесів допомагає підвищувати якість послуг
Ціна
У кожного банку або МФО свій індивідуальний підхід до кредитування клієнтів, і свій профіль клієнта. Кредитна фабрика від Е-Консалтинг враховує особливості кредитної політики клієнта і рівень автоматизації процесів.
Вартість наших послуг залежить від тих модулів, які ви захочете включити в комплект поставки і які потрібні вашій компанії для досягнення поставлених цілей.
У вас виникли питання стосовно Кредитної фабрики або компанії E‑Consulting?
Зв'яжіться з нами — наші менеджери дадуть відповіді на всі запитання і надішлють супровідні матеріали