Кредитная фабрика

Быстрое создание, утверждение и мониторинг кредитных продуктов за счет автоматизации операций кредитного процесса

Кредитный конвейер

Выдавайте кредиты за 15 минут, благодаря кредитному конвейеру на высокопроизводительной платформе

Для розничного бизнеса:

  • беззалоговые кредиты;
  • лимиты на карту;
  • автокредиты;
  • ипотека;
  • овердрафты;
  • кредитные линии и т.п.

Для МСБ и Корпоративного бизнеса:

  • срочные кредиты;
  • кредитные линии;
  • овердрафты;
  • инвестиционные займы;
  • проектное финансирование;
  • факторинг;
  • лизинг;
  • создание новых инструментов финансирования и ведения проектов.

Гарантия 100% возврата кредитных средств

Система автоматически отфильтрует заявку для определения финансового состояния заемщика и уровня риска кредитования

Проверка клиента на критерии отсечения

  • Просчет коэффициента PTI:

    PTI - (Payment To Income) или (платеж к доходу)

  • Просчет коэффициента OTI:

    OTI - (Obligations To Iincome) или (обязательства к доходу)

  • Просчет коэффициента LTV:

    LTV - (Loan To Value) или (займ к стоимости)

  • Автоматизация подбора и фиксации тарифов

  • Скоринговые карты (модели)

  • Экспорт отчетности в формате Excel

Проведение финансово-экономического анализа бизнеса

  • Сопоставление балансов различных периодов

    Текущая ликвидность

  • Достаточность собственного капитала

    Обязательства к активам

  • Доля обязательств в общем капитале

    Оборачиваемость ТМЗ

  • Оборачиваемость кредиторской задолженности

    Оборачиваемость дебиторской задолженности

  • Построение отчета о прибыли и убытках

    a) Рентабельность; b) EBITDA; c) DSCR; d) Оборот на точку безубыточности; e) % снижения оборота до точки безубыточности

  • Построение отчета и расчет прогнозных показателей Cash-Flow

  • Cross-Checking

Полная автоматизация процессов кредитования

Цифровой документооборот

  • Конструктор графика платежей;
  • Формирование печатных документов и проводок во внешних системах (АБС, карточная система);
  • Управление документами кредитного досье;
  • Электронный архив кредитной документации.

МСБ и Корпоративный бизнес

  • Автоматический сбор и согласование заключений смежных служб (юристы, безопасность, риски, залоговый отдел и др.)
  • Учет генеральных (рамочных) соглашений, автоматизация проверки соответствия лимиту соглашения с учетом разницы курса валют
  • Построение автоматизированного процесса согласования кредитных заявок, отслеживание выполнения SLA
  • Построение автоматизированного процесса пересмотра лимита овердрафта

МСБ и Корпоративный бизнес

  • Розничный бизнес
  • Андеррайтинг заемщика
  • Маршрутизация и согласование кредитной заявки
  • Фиксация всех стадий согласования

Мониторинг после выдачи займа

Системный контроль за состоянием займа и условиями выполнения условий кредитования

  • Наблюдение за финансовым состоянием заемщика.
  • Состояние страхования.
  • Контроль наличия и состояния обеспечения.
  • Возможность пересмотра стоимости.
  • Выполнения ковенант (построение процесса мониторинга и учет результатов, как разово, так и на периодической основе).
  • Построение процесса мониторинга, учет результатов и анализ соответствия остатка кредита к пересчитанному LTV.
  • Перестрахования залогового имущества.

Интеграция «Кредитной фабрики» с внешними системами

Розничный бизнес
  • Скоринговые системы
  • Blacklist & Greylist
  • Действующие бюро кредитных историй
  • Реестр НБУ
  • Открытые государственные реестры:

    a) Реестр судебных решений;
    b) еестр исполнительных производств;
    c) единый реестр должников;
    d) ГРОДИ (ДРОРМ);
    e) реестр имущественных прав на недвижимое имущество с данными про наличие отягощения и запретов.
Корпоративный бизнес
  • Налоговые сервисы
  • Государственный реестр ЮЛ
  • Бюро кредитных историй ЮЛ
  • Реестр НБУ
  • Системы хранения данных о трудовой деятельности уполномоченных лиц

Результаты внедрения кредитной фабрики

Вы получаете качественные и количественные показатели роста

  • Достаточно 2 минут

    Чтобы принять решения по отказным заявкам
  • Быстрее на 52%

    Рассматривается кредитная заявка
  • До 60% быстрее

    Принимаются решения
  • Требуется на 20% меньше

    Операционных расходов по кредитному циклу

Ощутимый результат сразу после внедрения

  • Существенное снижение нагрузки

    на андеррайтеров и кредитных специалистов
  • Исключение риска

    минимизация влияния «человеческого фактора»
  • Инструмент управления

    кредитным процессом
  • Перекрестная проверка данных клиента

    идентификация потенциально мошеннических операций
  • Автоматизация модели принятия решений

    исключение субъективной оценки
  • Электронный процесс

    прозрачность принятия решений для руководства Банка
  • Сохранение и накопление

    различных клиентских данных
  • Повышение лояльности клиентов

    четкость процессов помогает повышать качество услуг

Стоимость

У каждого банка или МФО свой индивидуальный подход к кредитованию клиентов, и свой профиль клиента. Кредитная фабрика от Е‑Консалтинг учитывает особенности кредитной политики клиента и уровень автоматизации процессов.

Стоимость наших услуг зависит от тех модулей, которые вы захотите включить в комплект поставки и которые нужны вашей компании для достижения поставленных целей.

У Вас остались вопросы о Кредитной фабрике или компании E‑Consulting?

Свяжитесь с нами — наши менеджеры ответят на все вопросы и отправят сопроводительные материалы

(Почтовые домены ".ru" не обрабатываются)

Мы гарантируем, что ваши контактные данные в безопасности и не будут переданы третьим лицам

Укажите Ваши контакты

(Почтовые домены ".ru" не обрабатываются)

Мы гарантируем, что ваши контактные данные в безопасности и не будут переданы третьим лицам