Кредитная фабрика
Быстрое создание, утверждение и мониторинг кредитных продуктов за счет автоматизации операций кредитного процесса
- Главная →
- Отраслевые XRM комплексы →
- Кредитная фабрика
Кредитный конвейер
Выдавайте кредиты за 15 минут, благодаря кредитному конвейеру на высокопроизводительной платформе
Для розничного бизнеса:
- беззалоговые кредиты;
- лимиты на карту;
- автокредиты;
- ипотека;
- овердрафты;
- кредитные линии и т.п.
Для МСБ и Корпоративного бизнеса:
- срочные кредиты;
- кредитные линии;
- овердрафты;
- инвестиционные займы;
- проектное финансирование;
- факторинг;
- лизинг;
- создание новых инструментов финансирования и ведения проектов.
Гарантия 100% возврата кредитных средств
Система автоматически отфильтрует заявку для определения финансового состояния заемщика и уровня риска кредитования
Проверка клиента на критерии отсечения
-
Просчет коэффициента PTI:
PTI - (Payment To Income) или (платеж к доходу)
-
Просчет коэффициента OTI:
OTI - (Obligations To Iincome) или (обязательства к доходу)
-
Просчет коэффициента LTV:
LTV - (Loan To Value) или (займ к стоимости)
-
Автоматизация подбора и фиксации тарифов
-
Скоринговые карты (модели)
-
Экспорт отчетности в формате Excel
Проведение финансово-экономического анализа бизнеса
-
Сопоставление балансов различных периодов
Текущая ликвидность
-
Достаточность собственного капитала
Обязательства к активам
-
Доля обязательств в общем капитале
Оборачиваемость ТМЗ
-
Оборачиваемость кредиторской задолженности
Оборачиваемость дебиторской задолженности
-
Построение отчета о прибыли и убытках
a) Рентабельность; b) EBITDA; c) DSCR; d) Оборот на точку безубыточности; e) % снижения оборота до точки безубыточности
-
Построение отчета и расчет прогнозных показателей Cash-Flow
-
Cross-Checking
Полная автоматизация процессов кредитования
Цифровой документооборот
- Конструктор графика платежей;
- Формирование печатных документов и проводок во внешних системах (АБС, карточная система);
- Управление документами кредитного досье;
- Электронный архив кредитной документации.
МСБ и Корпоративный бизнес
-
Автоматический сбор и согласование заключений смежных служб (юристы, безопасность, риски, залоговый отдел и др.)
-
Учет генеральных (рамочных) соглашений, автоматизация проверки соответствия лимиту соглашения с учетом разницы курса валют
-
Построение автоматизированного процесса согласования кредитных заявок, отслеживание выполнения SLA
-
Построение автоматизированного процесса пересмотра лимита овердрафта
МСБ и Корпоративный бизнес
-
Розничный бизнес
-
Андеррайтинг заемщика
-
Маршрутизация и согласование кредитной заявки
-
Фиксация всех стадий согласования
Мониторинг после выдачи займа
Системный контроль за состоянием займа и условиями выполнения условий кредитования
- Наблюдение за финансовым состоянием заемщика.
- Состояние страхования.
- Контроль наличия и состояния обеспечения.
- Возможность пересмотра стоимости.
- Выполнения ковенант (построение процесса мониторинга и учет результатов, как разово, так и на периодической основе).
- Построение процесса мониторинга, учет результатов и анализ соответствия остатка кредита к пересчитанному LTV.
- Перестрахования залогового имущества.
Интеграция «Кредитной фабрики» с внешними системами
- Скоринговые системы
- Blacklist & Greylist
- Действующие бюро кредитных историй
- Реестр НБУ
- Открытые государственные реестры:
a) Реестр судебных решений;
b) еестр исполнительных производств;
c) единый реестр должников;
d) ГРОДИ (ДРОРМ);
e) реестр имущественных прав на недвижимое имущество с данными про наличие отягощения и запретов.
- Налоговые сервисы
- Государственный реестр ЮЛ
- Бюро кредитных историй ЮЛ
- Реестр НБУ
- Системы хранения данных о трудовой деятельности уполномоченных лиц
Результаты внедрения кредитной фабрики
Вы получаете качественные и количественные показатели роста
-
Достаточно 2 минут
Чтобы принять решения по отказным заявкам -
Быстрее на 52%
Рассматривается кредитная заявка -
До 60% быстрее
Принимаются решения -
Требуется на 20% меньше
Операционных расходов по кредитному циклу
Ощутимый результат сразу после внедрения
-
Существенное снижение нагрузки
на андеррайтеров и кредитных специалистов -
Исключение риска
минимизация влияния «человеческого фактора» -
Инструмент управления
кредитным процессом -
Перекрестная проверка данных клиента
идентификация потенциально мошеннических операций -
Автоматизация модели принятия решений
исключение субъективной оценки -
Электронный процесс
прозрачность принятия решений для руководства Банка -
Сохранение и накопление
различных клиентских данных -
Повышение лояльности клиентов
четкость процессов помогает повышать качество услуг
Стоимость
У каждого банка или МФО свой индивидуальный подход к кредитованию клиентов, и свой профиль клиента. Кредитная фабрика от Е‑Консалтинг учитывает особенности кредитной политики клиента и уровень автоматизации процессов.
Стоимость наших услуг зависит от тех модулей, которые вы захотите включить в комплект поставки и которые нужны вашей компании для достижения поставленных целей.
У Вас остались вопросы о Кредитной фабрике или компании E‑Consulting?
Свяжитесь с нами — наши менеджеры ответят на все вопросы и отправят сопроводительные материалы