Кредитна фабрика

Швидке створення, затвердження і моніторинг кредитних продуктів за рахунок автоматизації операцій кредитного процесу

Кредитний конвеєр

Видавайте кредити за 15 хвилин, завдяки кредитному конвеєру на високопродуктивній платформі

Для роздрібного бізнесу:

  • беззаставні кредити;
  • ліміти на карту;
  • автокредити;
  • іпотека;
  • овердрафти;
  • кредитні лінії і т.п.

Для МСБ і Корпоративного бізнесу:

  • термінові кредити;
  • кредитні лінії;
  • овердрафти;
  • інвестиційні позики;
  • проектне фінансування;
  • факторинг;
  • лізинг;
  • створення нових інструментів фінансування і ведення проектів.

Гарантія 100% повернення кредитних коштів

Система автоматично відфільтрує заявку для визначення фінансового стану позичальника та рівня ризику кредитування

Перевірка клієнта на критерії відсікання

  • Розрахунок коефіцієнта PTI:

    PTI - (Payment To Income) або (платіж до доходу)

  • Прорахунок коефіцієнта OTI:

    OTI - (Obligations To Iincome) або (зобов'язання до доходу)

  • Прорахунок коефіцієнта LTV:

    LTV - (Loan To Value) або (займ до вартості)

  • Автоматизація підбору і фіксації тарифів

  • Скорингові карти (моделі)

  • Експорт звітності в форматі Excel

Проведення фінансово-економічного аналізу бізнесу

  • Зіставлення балансів різних періодів

    Поточна ліквідність

  • Достатність власного капіталу

    Зобов'язання до активів

  • Частка зобов'язань в загальному капіталі

    Оборотність ТМЗ

  • Оборотність кредиторської заборгованості

    Оборотність дебіторської заборгованості

  • Побудова звіту про прибутки і збитки

    a) Рентабельність; b) EBITDA; c) DSCR; d) Оборот на точку беззбитковості; e)% зниження обороту до точки беззбитковості

  • Побудова звіту і розрахунок прогнозних показників Cash-Flow

  • Cross-Checking

Повна автоматизація процесів кредитування

Цифровий документообіг

  • Конструктор графіка платежів;
  • Формування друкованих документів і проведень в зовнішніх системах (АБС, карткова система);
  • Управління документами кредитного досьє;
  • Електронний архів кредитної документації.

МСБ і Корпоративний бізнес

  • Автоматичний збір і узгодження висновків суміжних служб (юристи, безпека, ризики, заставний відділ та ін.)
  • Облік генеральних (рамкових) угод, автоматизація перевірки відповідності ліміту угоди з урахуванням різниці курсу валют
  • Побудова автоматизованого процесу узгодження кредитних заявок, відстеження виконання SLA
  • Побудова автоматизованого процесу перегляду ліміту овердрафту

МСБ і Корпоративний бізнес

  • Роздрібний бізнес
  • Андеррайтинг позичальника
  • Маршрутизація і узгодження кредитної заявки
  • Фіксація всіх стадій узгодження

Моніторинг після видачі позики

Системний контроль за станом позики і умовами виконання умов кредитування

  • Спостереження за фінансовим станом позичальника.
  • Стан страхування.
  • Контроль наявності та стану забезпечення.
  • Можливість перегляду вартості.
  • Виконання ковенант (побудова процесу моніторингу та облік результатів, як разово, так і на періодичній основі).
  • Побудова процесу моніторингу, облік результатів і аналіз відповідності залишку кредиту до перерахованого LTV.
  • Перестрахування заставного майна.

Інтеграція «Кредитної фабрики» з зовнішніми системами

Роздрібний бізнес
  • Скорингові системи
  • Blacklist & Greylist
  • Діючі бюро кредитних історій
  • Реєстр НБУ
  • Відкриті державні реєстри:

    a) Реєстр судових рішень;
    b) Реєстр виконавчих проваджень;
    c) Єдиний реєстр боржників;
    d) ДРОРМ;
    e) Реєстр майнових прав на нерухоме майно з даними про наявність обтяжень і заборон.
Корпоративний бізнес
  • Податкові сервіси
  • Державний реєстр юридичних осіб
  • Бюро кредитних історій юредичних осіб
  • Реєстр НБУ
  • Системи зберігання даних про трудову діяльність уповноважених осіб

Результати впровадження кредитної фабрики

Ви отримуєте якісні і кількісні показники зростання

  • Досить 2 хвилин

    Щоб прийняти рішення по відмовним заявками
  • Швидше на 52%

    Розглядається кредитна заявка
  • До 60% швидше

    Приймаються рішення
  • Потрібно на 20% менше

    Операційних витрат за кредитним циклом

Відчутний результат відразу після впровадження

  • Істотне зниження навантаження

    на андеррайтерів і кредитних фахівців
  • Виключення ризику

    мінімізація впливу «людського фактора»
  • Інструмент управління

    кредитним процесом
  • Перехресна перевірка даних клієнта

    ідентифікація потенційно шахрайських операцій
  • Автоматизація моделі прийняття рішень

    виключення суб'єктивної оцінки
  • Електронний процес

    прозорість прийняття рішень для керівництва Банку
  • Збереження і накопичення

    різних клієнтських даних
  • Підвищення лояльності клієнтів

    чіткість процесів допомагає підвищувати якість послуг

Ціна

У кожного банку або МФО свій індивідуальний підхід до кредитування клієнтів, і свій профіль клієнта. Кредитна фабрика від Е-Консалтинг враховує особливості кредитної політики клієнта і рівень автоматизації процесів.

Вартість наших послуг залежить від тих модулів, які ви захочете включити в комплект поставки і які потрібні вашій компанії для досягнення поставлених цілей.

У вас виникли питання стосовно Кредитної фабрики або компанії E‑Consulting?

Зв'яжіться з нами — наші менеджери дадуть відповіді на всі запитання і надішлють супровідні матеріали

(Поштові домени ".ru" не обробляються)

Ми гарантуємо, що ваші контактні дані в безпеці і не будуть передані третім особам

Вкажіть Ваші контакти

(Поштові домени ".ru" не обробляються)

Ми гарантуємо, що ваші контактні дані в безпеці і не будуть передані третім особам